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国企如何化解存量风险和不良资产?
2024-01-24 10:08:24 选编:李永生

一、国企化解存量风险和不良资产的背景

国企存量风险和不良资产的形成与国企历史积累的结构性问题、市场竞争力不足、过度投资和杠杆率过高等因素有关。随着经济增速放缓、产能过剩、行业竞争加剧、金融环境收紧等因素的影响,国企存量风险和不良资产的规模和比重不断上升,对国企的经营效率、盈利能力、创新能力和风险抵御能力都产生了不利影响。国企化解存量风险和不良资产是国企深化改革、提高质量效益、优化资源配置、防范化解金融风险、推动高质量发展的重要举措。国企化解存量风险和不良资产有利于盘活国有资产,释放潜在价值,增强国有资本实力,提升国有资产保值增值能力。国企化解存量风险和不良资产有利于优化国企资产结构,降低国企负债率,减轻国企财务压力,提高国企运营效率,增强国企核心竞争力。国企化解存量风险和不良资产有利于促进国企混合所有制改革,引入社会资本,增加市场主体多样性,激发市场活力,增强国企活力。

二、国企化解存量风险和不良资产的举措

一是充分发挥市场化机制的作用,通过多种方式盘活存量资产,提高资产效率和收益水平。例如,可以通过发行基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)、推进政府和社会资本合作(PPP)、规范有序开展产权交易、发挥国有资本投资和运营公司的功能作用、探索促进盘活存量和改扩建有机结合、挖掘闲置低效资产价值、支持兼并重组等其他盘活方式等,将存量资产转化为有效投资,为新项目建设筹集资金,降低企业负债水平,优化资产结构。

二是加大对不良资产的处置力度,通过市场化、法治化的手段化解风险,防止资产质量恶化。例如,可以通过市场化债转股的方式帮助企业缓解经营负担,还可考虑发展纾困基金、并购基金等方式参与不良资产处置,加大对企业的纾困力度。同时,可以扩大金融资产投资公司“AXA”业务,允许通过债转股业务参与处置不良资产;扩大不良贷款资产证券化“ABS”试点方案实施范围,规模等政策,将进一步丰富不良资产处理方式。

三是完善相关的政策支持,为盘活存量资产、化解不良资产创造有利条件。例如,可以积极落实项目盘活条件,理顺产权关系,补办相关手续,解决难点问题;有效提高项目收益水平,完善公共服务和公共产品价格动态调整机制,建立健全与投融资体制相适应的水利工程水价形成机制等;完善规划和用地用海政策,指导拟盘活的存量项目完善规划、用地用海、产权登记、土地分宗等手续,协助妥善解决土地和海域使用相关问题;落实财税金融政策,为盘活存量资产提供税收优惠、融资支持等。

三、国企化解存量风险和不良资产的注意事项

第一、不良资产管理行业在转型过程中,应聚焦主业化解风险,同时更好地以经济效益、社会效益、治理效益和环境效益并重,通过助力低碳转型、化解房地产风险和参与个贷不良转让交易等三条赛道,实现高质量发展。

第二、建立健全企业不良资产防范体系,包括加强不良资产的统计核算、监测预警、分析评估、消化处置等工作,完善企业绩效评价和业绩考核制度,建立健全赏罚分明的激励约束机制,提高企业资产质量和综合经济效益。

第三、牢固树立底线思维、增强风险意识,筑牢风险防范“三道防线”,完善多维度决策支撑机制,严格法律合规“三项审核”,强化投资、财务等重大风险的监测预警和排查处置,构建集中统一、全面覆盖、权威高效的审计监督体系,加大违规经营投资责任追究力度,确保公司行稳致远。

四、国企化解存量风险和不良资产的案例市场化债转股的案例:2020年,中国信达与中钢集团签署了市场化债转股协议,将中钢集团部分债务转为股权,为中钢集团的深化改革和高质量发展提供了支持。实质性重组的案例:2020年,东方资产与中石油、中石化等多方合作,对山西焦化集团进行了实质性重组,将其打造成为全球最大的焦化企业,实现了焦化行业的优化调整。房地产纾困的案例:2021年,中国华融与融创中国等多方合作,对上海董家渡项目进行了房地产纾困,为该项目注入了资金和管理,保障了项目的顺利推进,同时也为自身获取了收益。盘活闲置低效资产的案例:2021年,长城资产与中铁集团等多方合作,对北京市朝阳区的一处闲置土地进行了盘活,将其改造为高端商务综合体,提升了土地价值,增加了经济效益。


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